個人出租、出借或出售收款碼、銀行卡可能會涉及刑事犯罪。
日前，中國支付清算協(xié)會從公安部和外匯局等機(jī)關(guān)公布的涉賭典型案例、人民銀行行政處罰信息公示案例、協(xié)會舉報調(diào)查案例中，梳理總結(jié)了金融領(lǐng)域典型涉賭案例的六大類型。一是個人出租出借出售銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款;二是個人通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭;三是犯罪團(tuán)伙向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣銀行卡和賬戶;四是非法“四方平臺”為賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù);五是銀行和支付機(jī)構(gòu)直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù);六是犯罪分子將POS機(jī)移到境外為賭場套現(xiàn)。
比如，近期河北保定順平警方打掉了一個利用“跑分平臺”犯罪的新型犯罪團(tuán)伙，涉案資金達(dá)30億元。
中國支付清算協(xié)會發(fā)布的案例顯示，今年3月份，李某看到“30元一天”的租借微信收款碼信息，受網(wǎng)絡(luò)兼職賺傭金的利益誘惑，按照要求在“跑分平臺”上傳了自己的收款碼并繳納保證金，之后“跑分平臺”將小李的收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站使用。最終，該“跑分平臺”被公安機(jī)關(guān)查獲，李某因?qū)儆谠p騙罪共犯，被采取刑事強(qiáng)制措施。
所謂“跑分平臺”，大多披著“網(wǎng)絡(luò)兼職”外衣，利用普通賬戶將大額資金分散化，并分批分量地“搬運(yùn)”，將跨境賭博等賭資、電信詐騙資金“洗白”。個人參與“跑分”項(xiàng)目，本質(zhì)就是出租、出借賬戶，存在資金損失、個人信息泄露甚至涉嫌幫助犯罪等風(fēng)險。
今年，央行召開打擊治理跨境賭博資金鏈工作會議明確提出，全力推進(jìn)打擊治理跨境賭博金融監(jiān)管工作、堅決斬斷跨境賭博資金鏈，加大涉賭賬戶、涉賭資金活動懲處力度。央行提醒消費(fèi)者注意一些非法網(wǎng)絡(luò)平臺誘導(dǎo)出租、出借個人收款碼，變相為賭博等網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)提供收款服務(wù)的“跑分”陷阱。
不僅收款二維碼，買賣個人銀行卡也會被追究刑事責(zé)任。2016年7月份，一男子在某中學(xué)門口求購銀行卡，洪某向其出售銀行卡7張，非法獲利3500元。之后，該男子因?qū)y行卡用于收取和轉(zhuǎn)移賭資被追究刑事責(zé)任，洪某也因向犯罪分子出售銀行卡被判處有期徒刑1年9個月，并處罰金1萬元。
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。
此外，個人通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭，不僅會被罰款，還會被納入征信系統(tǒng)，留下信用污點(diǎn)。根據(jù)《個人外匯管理辦法》和《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，境內(nèi)個人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當(dāng)通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告、沒收違法所得、罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
中國銀聯(lián)安全專家提示，消費(fèi)者應(yīng)堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動，自覺遵守國家法律法規(guī)，對自身財產(chǎn)安全負(fù)責(zé)。(記者 陳果靜)
營業(yè)執(zhí)照公示信息