中國(guó)人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國(guó)人民銀行銀川中心支行行政處罰信息公示表(寧銀罰〔2019〕4號(hào))顯示，北京?？迫谕ㄖЦ斗?wù)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“?？迫谕?rdquo;)寧夏分公司存在以下違法行為：違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行銀川中心支行決定：對(duì)于違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定的行為，對(duì)?？迫谕▽幭姆止窘o予警告，并對(duì)對(duì)單位處以7萬(wàn)元罰款;對(duì)未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第(一)款規(guī)定對(duì)單位處以20萬(wàn)元罰款，對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人處以1萬(wàn)元罰款。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，?？迫谕ǔ闪⒂?001年4月，注冊(cè)資本2.558億元，實(shí)繳資本2.158億元。央行官網(wǎng)顯示，2011年12月，?？迫谕ǐ@得銀行卡收單業(yè)務(wù)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，并于2016年12月續(xù)展，有效期至2021年12月。

加上本次罰單，?？迫谕陜?nèi)已收到5張罰單，累計(jì)遭罰沒(méi)128.6萬(wàn)元。2019年8月7日，?？迫谕ê艉秃铺厥蟹止具`反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第9號(hào))的規(guī)定，中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行對(duì)其處以罰款3萬(wàn)元。2019年7月29日，海科融通遼寧分公司違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》和《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行對(duì)其處以罰款人民幣18萬(wàn)元。

另外，據(jù)華夏時(shí)報(bào)報(bào)道，3月12日，央行成都分行發(fā)布行政處罰信息公示表顯示，海科融通成都分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，被給予警告，沒(méi)收違法所得96238.31元，并處55萬(wàn)元的罰款。2月，海科融通廣西南寧分公司存在違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定的行為，央行南寧中心支行對(duì)其給予警告并處以罰款16萬(wàn)元。

支付業(yè)務(wù)和銀行卡收單業(yè)務(wù)可謂是支付機(jī)構(gòu)罰單的重災(zāi)區(qū)，這一點(diǎn)在?？迫谕ㄉ砩象w現(xiàn)的更淋漓盡致。據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，海科融通自2016年之后至今收到央行相關(guān)罰單已達(dá)10張之多。2016年8月，?？迫谕ㄒ蜻`反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定被罰6萬(wàn)元。2017年8月，?？迫谕ê戏止居忠蜻`反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定被央行長(zhǎng)沙中心支行警告，并罰款3萬(wàn)元。2017年11月14日，?？迫谕ㄉ綎|分公司因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被罰款3萬(wàn)元。2018年7月9日，央行合肥中心支行公布的罰單顯示，?？迫谕ò不辗止疽蜻`反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被責(zé)令限期改正，并處9萬(wàn)元罰款。2018年12月，?？迫谕ê狈止疽蜻`反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定被處罰款15萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;

(四)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

標(biāo)簽： 海科融通