10月18日，中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局官網(wǎng)一口氣開出11張罰單，合計罰款達840萬元。其中，中國銀行上海市分行因個貸資金違規(guī)進入樓市等被處罰款540萬元，此外還有四家銀行也因嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等收到罰單。
因個貸資金違規(guī)進入樓市等
中國銀行上海市分行被罰540萬元
10月18日，上海銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露的滬銀保監(jiān)罰決字〔2021〕154號行政處罰決定書顯示，中國銀行上海市分行因“五宗罪”被責(zé)令改正，并被處罰款540萬元。
該分行的主要違法違規(guī)事實涉及：1.2017年至2020年，該分行個人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。2.2017年至2020年，該分行發(fā)放部分首付款比例不符合條件的個人住房貸款。3.2017年至2020年，該分行部分個人貸款資金違規(guī)用于購房或違規(guī)流入資本市場。4.2019年1月至9月，該分行某應(yīng)付賬款融資業(yè)務(wù)存在以貸收費的違規(guī)行為。5.2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規(guī)流入資本市場。
由于程某對中國銀行上海市分行個人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負主要管理責(zé)任，也被予以警告處罰。
因嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等
多家銀行被處罰款
此外，上海銀保監(jiān)局出具的行政處罰決定書顯示，寧波通商銀行資金營運中心存在多項違法違規(guī)事實，因2017年7月至2019年6月，該中心部分同業(yè)投資投后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2020年2月，該中心某理財業(yè)務(wù)信息披露嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2020年3月，該中心未對交易員超授權(quán)交易采取控制措施等被責(zé)令改正，上海監(jiān)管局并對其處罰款共計150萬元。相關(guān)責(zé)任人被處以警告處分。
除此之外，在上海監(jiān)管局近日披露的罰單中，中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行于2019年8月，該分行某并購貸款嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，因此上海監(jiān)管局對其責(zé)令改正，并處罰款50萬元。相關(guān)責(zé)任人被處警告及罰款。
中國郵政儲蓄銀行上海靜安區(qū)曹家渡支行因2017年1月至2020年12月，該支行員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，遭上海監(jiān)管局對其責(zé)令改正，并處罰款50萬元。由于丁某豪在2017年1月至2020年12月期間，對郵儲銀行曹家渡支行員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為負直接責(zé)任，因此被處禁止從事銀行業(yè)工作五年。
上海浦東發(fā)展銀行信用卡中心于2018年5月至2019年2月，該中心信息安全和員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，上海監(jiān)管局對其責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
此外，10月11日，中國郵政儲蓄銀行汕頭市分行也是因為員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，中國銀保監(jiān)會汕頭監(jiān)管分局對其罰款35萬元，對經(jīng)辦責(zé)任人陳某處終身禁止從事銀行業(yè)工作。
信貸業(yè)務(wù)仍為“重災(zāi)區(qū)”
多家銀行收百萬罰單
近日，多家銀行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)再收百萬罰單，貸款業(yè)務(wù)仍為處罰“重災(zāi)區(qū)”。10月19日，浙江常山聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因信貸資金違規(guī)流入房市或進入房地產(chǎn)企業(yè)賬戶；對本行企業(yè)股東法定代表人個人貸款三查不盡職；資產(chǎn)分類不準確，人為掩蓋信貸資產(chǎn)質(zhì)量；員工幫助客戶提供虛假用途證明材料，員工違規(guī)代保管經(jīng)客戶簽章的空白檔案資料。中國銀保監(jiān)會衢州監(jiān)管分局對該行予以罰款人民幣145萬元；對兩位相關(guān)責(zé)任人予以警告。
10月15日，三明銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(明銀保監(jiān)罰決字〔2021〕6號)顯示，建寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社未按規(guī)定審查審批重大關(guān)聯(lián)交易、違規(guī)上調(diào)貸款風(fēng)險分類掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量、押品管理不盡職、違規(guī)發(fā)放虛假用途貸款、違規(guī)發(fā)放不符合貸款條件個人經(jīng)營性貸款，中國銀保監(jiān)會三明監(jiān)管分局對建寧聯(lián)社處罰款200萬元；對相關(guān)人員給予警告處罰。
平安銀行福州分行因未采取有效措施核實貸款資金用途、員工行為管理不到位等違法違規(guī)行為，福建監(jiān)管局對其予以罰款100萬元。
此外，中國銀行股份有限公司南平分行因短期存單質(zhì)押貸款未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)等行為，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局對其予以50萬元罰款。
中國民生銀行紹興分行因向不具備條件的客戶發(fā)放貸款，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項，紹興監(jiān)管分局對其予以罰款人民幣45萬元。
同樣因貸款業(yè)務(wù)收罰單的還有廣西北部灣銀行股份有限公司玉林分行。10月18日，玉林銀保監(jiān)分局廣西北部灣銀行玉林分行罰款人民幣70萬元；并對相關(guān)人員給予警告。該分行的違法違規(guī)行為主要為，以貸轉(zhuǎn)存虛增存款；貸款管理不到位，信貸資金被挪用到房地產(chǎn)等領(lǐng)域。
（文章來源：中國基金報）
