日前，石家莊裕華區(qū)打擊傳銷工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將一面印有“服務(wù)周到、業(yè)務(wù)精湛”的錦旗送到興業(yè)銀行石家莊分行，對該行在協(xié)助辦理查詢業(yè)務(wù)時給予的高度配合表示感謝。
據(jù)悉，2021年，興業(yè)銀行石家莊分行協(xié)助石家莊裕華區(qū)打擊傳銷工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室辦理查詢業(yè)務(wù)11次，涉及交易筆數(shù)11356條。銀行工作人員克服涉案交易較大、涉案賬戶錯綜復(fù)雜的困難，在時間緊、任務(wù)重的情況下，積極高效完成了對所有涉案賬戶的查詢工作。同時，認(rèn)真梳理查詢機關(guān)提出的疑問，并逐一進行分析梳理，還原賬務(wù)的來龍去脈，為打擊傳銷辦公室查辦案件提供了有力幫助。
“人防+技防”兩手抓打造警銀“聯(lián)防網(wǎng)”
近年來，興業(yè)銀行石家莊分行與公安等部門加強合作，聯(lián)防聯(lián)控，共同筑就防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動統(tǒng)一戰(zhàn)線，切實發(fā)揮警銀聯(lián)動效用。同時，加大基層網(wǎng)點監(jiān)測力度，及時將非法買賣銀行賬戶、異常ATM取現(xiàn)等可疑線索移交至公安機關(guān)，為抓獲嫌疑人、偵破涉詐案件等提供了“防御”支撐。
唐山某支行接待一位年輕客戶，申請開立個人卡，并要求將網(wǎng)銀、手機銀行額度開到最大。該客戶的急迫引起柜員的警覺，核實期身份證件后發(fā)現(xiàn)該客戶并非本地人，且工作單位及常住地址不合理邏輯關(guān)系。隨后，該支行與唐山豐南區(qū)反詐中心取得聯(lián)系，說明了相關(guān)情況。反詐中心民警了解情況后，在反詐平臺查詢該客戶的信息，發(fā)現(xiàn)其曾涉及電信詐騙，無法再開立銀行卡，在收到反詐中心的反饋后會計主管向客戶解釋相關(guān)情況，最終拒絕為該客戶開卡。
嚴(yán)控賬戶風(fēng)險守護客戶資金安全
銀行個人賬戶、企業(yè)賬戶作為國家金融基礎(chǔ)設(shè)施的重要基石，在國家金融活動中扮演著基礎(chǔ)性的重要角色。經(jīng)過十幾年的大力建設(shè)，國家現(xiàn)代支付結(jié)算體系已經(jīng)成為助力國家經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱。但是，不法分子利用銀行賬戶、國家支付結(jié)算體系進行跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動也時有發(fā)生，即損害人民群眾利益，也影響了國家、社會的安定團結(jié)。
為強化風(fēng)險防控制度建設(shè)，興業(yè)銀行石家莊分行發(fā)布了防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪運營業(yè)務(wù)操作規(guī)程、加強個人及企業(yè)開戶管理等通知并組織內(nèi)外部專題培訓(xùn)。
客戶陶某某到興業(yè)銀行某支行辦理信用卡激活業(yè)務(wù)，因身份證不能讀取信息(消磁)，由大堂經(jīng)理引導(dǎo)到柜面辦理。柜面正常審核客戶身份證以及輔助證件駕駛證，雖客戶人證比對得分超過94%，但柜員人員對身份證真?zhèn)未嬉桑?jīng)雙人仔細辨認(rèn)，確認(rèn)身份證是偽造的。會計主管隨即對客戶進行溝通核實，客戶含糊其辭，聲稱身份證為公安局寄送來的，可能被掉包。主管隨即聯(lián)系信用卡部，給總行發(fā)送情況說明和身份證件照片等，總行信用卡中心對其信用卡進行了管控，為避免客戶資金損失，并建議客戶及時銷卡。
這也是興業(yè)銀行石家莊分行遏制犯罪、維護社會穩(wěn)定，保護群眾資金安全的一個縮影。據(jù)了解，過去一年，興業(yè)銀行石家莊分行扎實推進“我為群眾辦實事”實踐活動，堅持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，切實踐行社會責(zé)任，要求分行及各支行主動發(fā)現(xiàn)案件線索，杜絕辦理違規(guī)違法業(yè)務(wù)，織密金融安全“防護網(wǎng)”，全力守住百姓“錢袋子”。
（文章來源：河北新聞網(wǎng)）
標(biāo)簽： 興業(yè)銀行石家莊分行 金融安全
