8月4日上午，北京市8家法院集中宣判15起養(yǎng)老詐騙案。根據(jù)北京高院刑二庭負(fù)責(zé)人羅勇介紹，本次集中宣判的15件涉養(yǎng)老詐騙案件，涉及被告人100名，其中法院認(rèn)定犯詐騙罪的66人，犯非法吸收公眾存款罪的33人，犯集資詐騙罪的1人，上述被告人被判處有期徒刑八個(gè)月至無(wú)期徒刑不等的刑罰，其中1人被判處無(wú)期徒刑，7人被判處十年以上有期徒刑，56人被判處三到十年有期徒刑，其余被告人被判處三年有期徒刑以下刑罰。為被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失1100余萬(wàn)元，查封、凍結(jié)的部分房產(chǎn)、金融理財(cái)產(chǎn)品等將在執(zhí)行階段變價(jià)后一并發(fā)還被害人。
根據(jù)北京法院調(diào)研分析，目前養(yǎng)老詐騙案件中，公司運(yùn)營(yíng)、海外項(xiàng)目，天價(jià)估值等已經(jīng)成為詐騙分子常用的“包裝”，通常還伴有一條龍服務(wù)和情感關(guān)懷等套路，而在面對(duì)養(yǎng)老產(chǎn)品項(xiàng)目以及以房養(yǎng)老的投資時(shí)，老年人需要慎重分辨，以防落入陷阱。
160人投2400萬(wàn)陷入養(yǎng)老詐騙陷阱
(相關(guān)資料圖)
今天宣判的案件中，朝陽(yáng)法院審理涉及160名被害人，牽涉金額2400余萬(wàn)的一起案件較有代表性：2016年1月，馮某某之兄馮某(已判決)成立并實(shí)際控制御園國(guó)際文化交流中心有限公司、四海珍藏文化交流中心(北京)有限公司。至2019年4月間，馮某伙同馮某某等人，招募多名員工，采用撥打電話、上門(mén)拜訪等方式，以舉辦展會(huì)等為名邀約被害人，虛構(gòu)有能力幫助被害人高價(jià)出售收藏品等事實(shí)，以收取會(huì)員費(fèi)、押金、展柜租金、服務(wù)費(fèi)等為由騙取錢(qián)款。現(xiàn)報(bào)案被害人160余名，其中140余名系60歲以上老年人，經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣2400余萬(wàn)元。14名被告人參與詐騙錢(qián)款從10余萬(wàn)元至1200余萬(wàn)元不等，2019年3月15日，上述被告人被公安機(jī)關(guān)一并抓獲歸案。部分贓款及4套房產(chǎn)被扣押、查封在案。
朝陽(yáng)法院審理后認(rèn)為，被告人馮某某等人，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)產(chǎn)，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。其中，被告人馮某某等9人犯罪數(shù)額特別巨大，被告人殷某某等4人犯罪數(shù)額巨大，被告人劉某某系“情節(jié)嚴(yán)重”。被告人馮某某作為公司高層管理人員，系在犯罪中起主要作用的主犯。法院以詐騙罪分別判處被告人馮某某有期徒刑十二年六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金；金某某有期徒刑十一年六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金；連某某有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金。其余被告人被判處有期徒刑二年六個(gè)月至七年不等，并處罰金；繼續(xù)追繳被告人違法所得，發(fā)還被害人；在案房產(chǎn)、款、物及銀行賬戶等，一并依法處理。
當(dāng)天，廣某某因集資詐騙案被告被北京二中院判處無(wú)期徒刑，其誘使老年人抵押自己的房產(chǎn)獲得資金，用于購(gòu)買(mǎi)其公司理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致老年人“錢(qián)房?jī)墒А保瑥V某某被法院判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
公司運(yùn)營(yíng)、境外背景、天價(jià)估值……法官分析養(yǎng)老詐騙五大特征
朝陽(yáng)法院副院長(zhǎng)孫京昆介紹說(shuō)，近年來(lái)，隨著群眾購(gòu)買(mǎi)力提升，投資領(lǐng)域日益多元化，古玩、字畫(huà)、紀(jì)念幣、郵票等收藏品投資持續(xù)升溫。大量缺乏專(zhuān)業(yè)知識(shí)的普通民眾涌入收藏品投資領(lǐng)域，因其自身拍賣(mài)、交易經(jīng)驗(yàn)不足，對(duì)拍賣(mài)流程、傭金比例缺乏深入了解，對(duì)收藏品估值期待過(guò)高等因素，極易成為不法分子圍獵、宰割的對(duì)象。另外，此類(lèi)騙局通常以老年群體為主要對(duì)象，一些老年人希望通過(guò)收藏、交易古玩、字畫(huà)、紀(jì)念幣、郵票賺取收益，為此不惜投入大額積蓄，最后血本無(wú)歸。老年人不僅承受了巨大的財(cái)產(chǎn)損失，同時(shí)身心健康也受到嚴(yán)重影響，其中部分老人因此產(chǎn)生對(duì)社會(huì)的不信任感，采取極端方式維權(quán)；部分老人被騙后精神遭受打擊而身患重病，后果嚴(yán)重。由此可見(jiàn)，收藏品、藝術(shù)品領(lǐng)域的涉老詐騙具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。
朝陽(yáng)法院根據(jù)案件審理情況，總結(jié)出此類(lèi)案件具有五大特點(diǎn)在此提示公眾：
一是犯罪組織均采用公司化運(yùn)營(yíng)，架構(gòu)周密，隱蔽性強(qiáng)。行為人多為團(tuán)伙作案，在知名商圈租用高檔寫(xiě)字樓辦公，而且公開(kāi)招聘員工，大肆宣傳，大大增強(qiáng)了其欺騙性。團(tuán)伙內(nèi)組織分工明確，有人負(fù)責(zé)招聘，有人培訓(xùn)“話術(shù)”，有人負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶，有人擔(dān)任所謂“鑒定師”、“拍賣(mài)師”，有人負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)站，有人負(fù)責(zé)收取費(fèi)用，形成完整的組織結(jié)構(gòu)，被害人難以識(shí)別。且行為人在向客戶介紹業(yè)務(wù)及簽訂合同、開(kāi)具收據(jù)時(shí)，均采用化名，目的為隱匿真實(shí)身份、逃避追查。
二是虛構(gòu)公司境外、海外背景，進(jìn)行虛假宣傳。不法分子或虛構(gòu)公司注冊(cè)信息冒充拍賣(mài)公司，或從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)拍賣(mài)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照和拍賣(mài)資質(zhì)，以同境外著名拍賣(mài)公司聯(lián)系密切、具備海外拍賣(mài)資質(zhì)、競(jìng)拍價(jià)格比大陸高等特點(diǎn)為噱頭，成功吸引客戶眼球，進(jìn)行虛假宣傳，結(jié)合在豪華酒店舉辦酒會(huì)、邀請(qǐng)知名人士站臺(tái)、舉行拍賣(mài)會(huì)等形式加以偽裝，具有極大的迷惑性和吸引力。
三是虛構(gòu)“天價(jià)”估值，引人上當(dāng)。犯罪分子為吸引顧客，在評(píng)估其藏品時(shí)，往往向收藏品賣(mài)家開(kāi)出虛高價(jià)格，撩撥收藏品賣(mài)家出售欲望，以便于后續(xù)騙取其繳納宣發(fā)費(fèi)用。部分收藏者缺乏收藏專(zhuān)業(yè)知識(shí)，多因從眾心態(tài)購(gòu)入藏品，自身拍賣(mài)、交易經(jīng)驗(yàn)不足，對(duì)交易過(guò)程中的格式條款、違約條件知之甚少。此外，老年人對(duì)所謂的“拍賣(mài)”公司的資質(zhì)缺乏辨別能力，很容易被開(kāi)出的虛高價(jià)格所誘惑，甚至有些被害人在多家收藏品公司大額購(gòu)買(mǎi)藏品，多次被騙。
四是收費(fèi)名目繁多，流程完備，形成“一條龍”的詐騙套路。行為人在取得被害人信任后，采用各種名目實(shí)施詐騙，有的收取標(biāo)的費(fèi)、受理費(fèi)、宣傳費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，有的以辦理會(huì)員卡有優(yōu)惠為名收取會(huì)員費(fèi)，有的通過(guò)舉辦拍賣(mài)會(huì)等活動(dòng)收取入場(chǎng)費(fèi)，有的以寄送公司藏品為名收取抵押費(fèi)。部分群眾上當(dāng)之后為了挽回?fù)p失，甚至不得不給予犯罪分子好處來(lái)?yè)Q取部分回款，以至于一再上當(dāng)。
五是犯罪分子利用老年人陪伴需求強(qiáng)烈、防騙意識(shí)薄弱的特點(diǎn)，普遍采用“噓寒問(wèn)暖”、情感溝通的方式實(shí)施詐騙。不法分子專(zhuān)門(mén)收集老年人的聯(lián)系方式，設(shè)計(jì)針對(duì)老年人的營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)，利用老年人希望通過(guò)售賣(mài)收藏品獲得利潤(rùn)的心理和防詐意識(shí)薄弱的特點(diǎn)，以幫助老年人獲取高額利潤(rùn)為誘餌，騙取老年人的信任。部分老年被害人文化素質(zhì)很高，對(duì)新鮮事物有一定的接受度，但又缺乏相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和獲取信息的渠道；還有一些老年人因子女不在身邊，晚年生活孤單，容易對(duì)詐騙分子產(chǎn)生信任，導(dǎo)致反復(fù)被騙，甚至有的老年人直至案發(fā)還對(duì)詐騙分子抱有幻想，拒不報(bào)案。
法院：養(yǎng)老項(xiàng)目、保險(xiǎn)、以房養(yǎng)老等六種詐騙多發(fā)類(lèi)型
羅勇介紹，通過(guò)對(duì)北京法院今日宣判以及已審結(jié)的養(yǎng)老詐騙案件進(jìn)行梳理、分析，北京高院發(fā)現(xiàn)本市涉養(yǎng)老詐騙案件主要存在以下六種類(lèi)型：
一是以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名，侵害老年人合法權(quán)益犯罪。為實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略，推動(dòng)老齡事業(yè)和產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，國(guó)家提出“構(gòu)建和完善兜底性、普惠型、多樣化的養(yǎng)老服務(wù)體系”，著力提升老年人的獲得感、幸福感、安全感，為廣大老年人群體打造一個(gè)適老宜居的社會(huì)環(huán)境。不法分子瞄準(zhǔn)了老年人對(duì)養(yǎng)老服務(wù)的實(shí)際需求，打著國(guó)家政策旗號(hào)，以旅游考察、預(yù)售養(yǎng)老床位、介紹對(duì)象等名義，誘騙老年人到所謂的養(yǎng)老基地、福利院參觀游玩或與相親對(duì)象見(jiàn)面，虛構(gòu)養(yǎng)老服務(wù)項(xiàng)目，以辦理會(huì)員卡、購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老床位、預(yù)交養(yǎng)老服務(wù)費(fèi)用、婚介介紹費(fèi)等手段，騙取老年人錢(qián)財(cái)。三中院今日宣判的吳某詐騙案，犯罪分子吳某以幫助被害人繳納養(yǎng)老院費(fèi)用、代請(qǐng)護(hù)工等事項(xiàng)，多次騙取80多歲高齡老人張某錢(qián)款后逃匿。
二是以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名，侵害老年人合法權(quán)益犯罪。我國(guó)支持普惠養(yǎng)老服務(wù)發(fā)展，倡導(dǎo)社會(huì)力量積極參與為老年人提供服務(wù)。不法分子趁機(jī)推出所謂“養(yǎng)老項(xiàng)目”以開(kāi)辦養(yǎng)老院、購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老公寓、入股養(yǎng)生基地等為由，以售后定期返點(diǎn)、高額分紅為誘餌，誘騙老年人參與投資，集資后因運(yùn)營(yíng)不善而資金鏈斷裂，更有甚者直接攜款潛逃，造成老年人血本無(wú)歸、甚至傾家蕩產(chǎn)。一中院宣判的劉某某等32人非法吸收公眾存款案，犯罪分子利用部分老年人喜愛(ài)跳廣場(chǎng)舞的特性，以組織跳舞之名吸引老年人注冊(cè)該公司的APP，后通過(guò)該APP平臺(tái)向老年人進(jìn)行非法集資，因經(jīng)營(yíng)不善，造成所吸收的資金無(wú)法返還。
三是以銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名，侵害老年人合法權(quán)益犯罪。為繁榮養(yǎng)老服務(wù)消費(fèi)市場(chǎng)，國(guó)家支持企業(yè)積極開(kāi)發(fā)安全有效的老年產(chǎn)品用品。不法分子瞄準(zhǔn)老年人青睞的養(yǎng)生、保健、收藏品等領(lǐng)域，利用老年人追求健康的迫切心理及鑒別能力不足等特點(diǎn)，采用免費(fèi)旅游觀光、情感陪護(hù)、虛假宣傳等手段，采取免費(fèi)發(fā)放禮品、商品回購(gòu)、寄存代售、消費(fèi)返利、會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)、養(yǎng)生講座等方式，誘騙老年人購(gòu)買(mǎi)價(jià)格虛高的保健品、藥品、收藏品或者假冒偽劣產(chǎn)品。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，北京法院審結(jié)的養(yǎng)老詐騙案件中涉“收藏品”“保健品”詐騙案共計(jì)14件，數(shù)量占比最高。剛才朝陽(yáng)法院詳細(xì)介紹了涉收藏品詐騙案的詳細(xì)情況。今日豐臺(tái)法院宣判的3件案件均為涉“保健品”詐騙案，犯罪分子招募多名銷(xiāo)售人員，使用專(zhuān)門(mén)話術(shù)或通過(guò)組織“健康講座”、現(xiàn)場(chǎng)診療等方式，將食品吹噓成具有治療功效的保健品，騙取多名老年被害人的錢(qián)款。
四是假借“以房養(yǎng)老”，侵害老年人合法權(quán)益犯罪。“以房養(yǎng)老”是我國(guó)一種新的商業(yè)保險(xiǎn)類(lèi)別，其豐富了養(yǎng)老保障方式，有利于提升老年人養(yǎng)老保障水平。不法分子打著國(guó)家政策的旗號(hào)，營(yíng)造“養(yǎng)老恐慌”，利用老年人金融防范意識(shí)較差的特點(diǎn)，惡意設(shè)套，以“房本在家無(wú)用”“不耽誤自住或出租”等話術(shù)，誘騙老年人簽訂房地產(chǎn)抵押擔(dān)保的借貸合同或相關(guān)協(xié)議，將抵押房屋獲得的資金購(gòu)買(mǎi)其推介的所謂理財(cái)產(chǎn)品，后借助訴訟、仲裁、公證等手段，非法占有老年人房屋。二中院今日宣判的廣某某集資詐騙案，犯罪分子誘使老年人抵押自己的房產(chǎn)獲得資金，用于購(gòu)買(mǎi)其公司理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致老年人“錢(qián)房?jī)墒А?，廣某某因其犯罪行為，被法院判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
五是假借代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”，侵害老年人合法權(quán)益犯罪。為保障職工、居民、村民老有所養(yǎng)，法律對(duì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)均有相應(yīng)的規(guī)定。不法分子利用老年人渴望晚年生活有所保障的急切心理，謊稱社保局等部門(mén)工作人員或者冒充銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員代辦“提前退休”“養(yǎng)老保險(xiǎn)”等，騙取老年人的材料費(fèi)、好處費(fèi)。西城法院審結(jié)的王某某詐騙案，犯罪分子謊稱可以為被害人補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)，讓被害人退休后享受保險(xiǎn)待遇，收取被害人“保險(xiǎn)費(fèi)”后并未用于保險(xiǎn)補(bǔ)繳，而是據(jù)為己用。
六是假借開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”，侵害老年人合法權(quán)益犯罪。中華民族素有尊老敬老愛(ài)老之傳統(tǒng)，不法分子利用老年人健康上需要關(guān)懷、生活上需要陪伴等需求，以義務(wù)診療、心理關(guān)愛(ài)、直播陪護(hù)、慈善捐助、志愿服務(wù)、組織文化活動(dòng)等形式獲得老年人的信任，對(duì)老年人實(shí)施詐騙。石景山法院審結(jié)的李某某等人詐騙案，犯罪分子為實(shí)施犯罪專(zhuān)門(mén)成立公司，在互聯(lián)網(wǎng)低價(jià)購(gòu)進(jìn)保健品，招募大量業(yè)務(wù)員，在北京多個(gè)區(qū)縣社區(qū)以免費(fèi)醫(yī)療咨詢、義務(wù)診療等噱頭拉攏老年人參加講座，冒充知名三甲醫(yī)院的名醫(yī)為老年人“號(hào)脈”“看病”等，獲取老年人信任后夸大病情、虛構(gòu)保健品為特效藥品，高價(jià)出售給老年人，騙取老年人錢(qián)款。該犯罪集團(tuán)流竄作案，犯罪時(shí)間長(zhǎng)、手段隱蔽，社會(huì)危害大，部分老年人因聽(tīng)信所謂名醫(yī)建議中斷原本服用的正常藥物，延誤正常治療，造成嚴(yán)重后果。
（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）
標(biāo)簽：
