11月18日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布個(gè)人養(yǎng)老金基金目錄和個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，截至11月18日，入圍個(gè)人養(yǎng)老金基金目錄的基金產(chǎn)品共有129只，入圍個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)目錄的機(jī)構(gòu)共有37家，其中商業(yè)銀行16家、證券公司14家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)7家。
另據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，多家基金公司已經(jīng)做好了準(zhǔn)備，將于下周上線養(yǎng)老專區(qū)并可開始預(yù)約，投資者最快可能在下周就可以開戶并購買了。
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證監(jiān)會(huì)公布名單
11月18日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄和個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。
其中，個(gè)人養(yǎng)老金基金共129只，個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)共37家，包括16家商業(yè)銀行、14家證券公司、7家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。
獲得首批個(gè)人養(yǎng)老金代銷展業(yè)資格的券商分別是：華泰證券、中信證券、廣發(fā)證券、中信建投、招商證券、銀河證券、國泰君安、國信證券、東方證券、興業(yè)證券、海通證券、申萬宏源、中金財(cái)富和長江證券。
入圍的16家商業(yè)銀行有：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、光大銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、北京銀行、寧波銀行；
7家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)分別是：螞蟻基金、天天基金、騰安基金、盈米基金、同花順、雪球、京東肯特瑞。
最快下周可以上線開戶
據(jù)記者最新獲悉，個(gè)人養(yǎng)老金最快可能下周就可以上線開戶了。各家基金公司也都已經(jīng)做好了準(zhǔn)備工作，比如華寶基金表示，目前在系統(tǒng)技術(shù)對(duì)接等多個(gè)層面做好了充分的準(zhǔn)備。匯添富基金也表示，目前已經(jīng)在系統(tǒng)、產(chǎn)品、投研、投教、營銷方面做了積極準(zhǔn)備。
有基金人士表示：“目前是下周一直銷平臺(tái)上線沒問題，代銷平臺(tái)稍微會(huì)晚一些?！?/p>
另有基金公司人士也表示應(yīng)該快了：“已經(jīng)在準(zhǔn)備基金代銷的費(fèi)率優(yōu)惠公告以及基金的開放申購公告了?！?/p>
不過也有基金公司人士表示：“下周一只是上線養(yǎng)老專區(qū)，然后掛一個(gè)預(yù)約功能，但還不能真的交易。”
而如果下周就可上線并開戶的話，那么銀行、基金公司很快就會(huì)有公告了，投資者也很快將迎來個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的真正落地。
多家券商此前進(jìn)行了積極備戰(zhàn)
從證監(jiān)會(huì)發(fā)布的規(guī)定來看，個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足包括經(jīng)營狀況良好，財(cái)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)健，具備較強(qiáng)的公募基金銷售能力；最近四個(gè)季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元等條件。自明確個(gè)人養(yǎng)老金將成為養(yǎng)老“第三支柱”后，證券行業(yè)尤其是頭部券商一直加速備戰(zhàn)。而備戰(zhàn)的主要工作一是在相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)，二是未雨綢繆通過投資者教育專欄向投資者事先普及個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)知識(shí)。
國泰君安相關(guān)人士此前在書面回復(fù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者時(shí)指出，在系統(tǒng)設(shè)計(jì)方面，公司成立了個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作組，財(cái)富管理業(yè)務(wù)委員會(huì)、信息技術(shù)條線、營運(yùn)中心、合規(guī)風(fēng)控條線等多個(gè)部門通力協(xié)作，第一時(shí)間啟動(dòng)了系統(tǒng)需求分析和設(shè)計(jì)工作，目前完成了系統(tǒng)的自主研發(fā)，與外部的聯(lián)調(diào)和準(zhǔn)入驗(yàn)收測試等工作。
廣發(fā)證券亦進(jìn)行了積極“備戰(zhàn)”。在第一時(shí)間完成了個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，并聯(lián)合管理人、監(jiān)督行和多家開戶行通過了四方聯(lián)測準(zhǔn)入測試和四方聯(lián)測。此外，公司持續(xù)建設(shè)制度、梳理流程，做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)、隊(duì)伍建設(shè)，開展投教工作，通過公司自有媒體平臺(tái)推送投教稿件，幫助投資者明確個(gè)人養(yǎng)老金制度的意義和注意要點(diǎn)，引導(dǎo)投資者養(yǎng)成長期投資理念，為投資者的養(yǎng)老金投資保駕護(hù)航。
華泰證券相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人則在入選首批名錄后對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，漲樂財(cái)富通APP已上線“養(yǎng)老金融專區(qū)”，提供個(gè)人養(yǎng)老金的投教科普、預(yù)約功能等服務(wù)，還將視政策進(jìn)展，在養(yǎng)老金融專區(qū)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步豐富個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)和權(quán)益。未來公司將持續(xù)輸出養(yǎng)老政策介紹、個(gè)稅遞延解讀、養(yǎng)老產(chǎn)品知識(shí)科普等投教內(nèi)容，利用短視頻、圖文、直播等形式，開展圍繞養(yǎng)老金融主題的投資者教育活動(dòng)，打造線上線下一體化的養(yǎng)老金融服務(wù)。
值得一提的是，上周五收市后，多家基金公司發(fā)布公告針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金單獨(dú)設(shè)置Y類份額基金。和普通的A/C份額相比，此次宣布新設(shè)的Y份額最大特點(diǎn)就是管理費(fèi)和托管費(fèi)亮出5折優(yōu)惠。
在基金公司火熱推出Y份額的同時(shí)，各大券商、尤其本次首輪入選個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)名錄的券商也對(duì)此進(jìn)行了詳盡解讀。如11月14日，“長江證券財(cái)富管理公眾號(hào)”發(fā)表了《首批個(gè)人養(yǎng)老基金新鮮出爐，各基金公司均推出自家‘尖子生’》的文章，對(duì)Y份額基金進(jìn)行了簡要介紹。11月18日中金財(cái)富則在其官微最新推送了一篇名為《Y份額火熱來襲，個(gè)人養(yǎng)老金時(shí)代開啟，一文看懂怎么養(yǎng)基防老》的文章，為投資者投資個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品提供了實(shí)操指南。
（文章來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞）
標(biāo)簽： 基金銷售
