新股中簽資金凍結(jié)引糾紛,該如何解決?近日,投服中心對相關方的責任進行了明確。
今年以來,新股破發(fā)頻現(xiàn),由此引申出一個無法回避的問題——當中簽資金被凍結(jié)之后,投資者棄購不成誰應擔責?現(xiàn)實中,投資者與券商之間就這一問題而產(chǎn)生的投訴糾紛已不乏案例。
投服中心表示,雖然一般情況下,投資者應依據(jù)中簽結(jié)果履行繳款義務,但券商未經(jīng)事先約定或取得投資者同意而擅自凍結(jié)投資者賬戶中簽資金,顯然損害了投資者的知情權和選擇權。券商表示認同這一觀點,稱愿意補償投資者部分損失,并承諾盡快完善新股中簽預凍結(jié)功能。
(資料圖)
預凍結(jié)操作能否取消
近日,投服中心發(fā)布的一份典型案例顯示,投資者程某中簽某新股,考慮到該新股發(fā)行市盈率較高,存在破發(fā)風險,程某思慮再三,決定放棄繳款。但程某發(fā)現(xiàn)某證券公司的系統(tǒng)預凍結(jié)了其賬戶內(nèi)的中簽資金,且該券商明確表示無法解凍,中簽后必須履行繳款義務。結(jié)果該新股上市后破發(fā),造成程某虧損。
程某不認可某證券公司的上述做法,認為其享有棄購的權利,遂向投服中心廣東調(diào)解工作站申請調(diào)解,要求某證券公司賠償其因該新股破發(fā)所產(chǎn)生的損失。
投服中心表示,此糾紛爭議焦點在于某證券公司的預凍結(jié)操作不能取消是否合理。投資者程某認為,證券公司的做法侵犯其合法權益,應當賠償其因新股破發(fā)所產(chǎn)生的損失。證券公司則認為,投資者申購新股中簽后有繳款義務,公司不讓其解凍是為了保護投資者的合法權益,因此公司不存在過錯,無法滿足投資者的賠償要求。
擅自凍結(jié)損害選擇權
投服中心表示,該中心受理該起糾紛后,迅速組織雙方選定調(diào)解員并進行調(diào)解。經(jīng)查看有關證據(jù)資料,調(diào)解員了解到某證券公司為確保中簽客戶能按時足額繳款,專門設置了新股中簽預凍結(jié)功能,即T+1日日終清算后凍結(jié)客戶賬戶中簽資金。然而,證券公司未與程某就預凍結(jié)功能進行明確約定,而且該券商亦不能提供任何證據(jù)證明其事先已向程某告知。
在了解糾紛基本事實后,調(diào)解員開展了“背對背”調(diào)解。一方面,調(diào)解員向某證券公司指出,雖然一般情況下,投資者程某應依據(jù)中簽結(jié)果履行繳款義務,但券商未經(jīng)事先約定或取得投資者同意而擅自凍結(jié)程某賬戶中簽資金,顯然損害了投資者的知情權和選擇權。證券公司亦認同調(diào)解員的觀點,表示愿意補償投資者部分損失,并承諾盡快完善新股中簽預凍結(jié)功能。
另一方面,調(diào)解員結(jié)合相關規(guī)定向投資者耐心解釋中簽繳款義務及棄購后果,讓其了解證券公司設置預凍結(jié)功能的目的,即保護中簽客戶以避免客戶因誤操作導致棄購。最終,經(jīng)調(diào)解員居中調(diào)解,投資者程某與證券公司達成調(diào)解方案,糾紛得以妥善解決。
投資者申購新股應謹慎
根據(jù)《深圳市場首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實施細則》(2018年6月修訂)第十八條規(guī)定:“投資者申購新股中簽后,應依據(jù)中簽結(jié)果履行資金交收義務,確保其資金賬戶在T+2日日終有足額的新股認購資金。投資者認購資金不足的,不足部分視為放棄認購,由此產(chǎn)生的后果及相關法律責任,由投資者自行承擔?!?/p>
第二十一條進一步規(guī)定:“投資者連續(xù)12個月內(nèi)累計出現(xiàn)3次中簽但未足額繳款的情形時,自結(jié)算參與人最近一次申報其放棄認購的次日起6個月(按180個自然日計算,含次日)內(nèi)不得參與新股、存托憑證、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券網(wǎng)上申購?!?/p>
投服中心表示,上交所也有類似規(guī)定。因此,投資者應當在申購新股前做好風險判斷,謹慎參與,避免因中簽棄購而被限制申購資格。
此外,投服中心還表示,證券公司應尊重投資者的知情權和選擇權。近年來,因客戶新股中簽引發(fā)的投訴和糾紛不在少數(shù),特別是“新股不敗”神話被打破的新形勢下,因新股申購資金預凍結(jié)服務引發(fā)的糾紛時有發(fā)生。證券公司在提供該項服務時,應尊重投資者的知情權和選擇權,與客戶充分溝通服務內(nèi)容并簽署相應協(xié)議,將開通選擇權交給客戶,并為客戶保留取消權利,做好相關引導和留痕工作,進一步提升客戶體驗,避免“好心辦壞事”。
(文章來源:證券時報網(wǎng))
標簽: 好心辦壞事