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天天快看點丨洞察“她時代”女性財富管理 證券行業(yè)首份女性財富管理白皮書發(fā)布


(資料圖片僅供參考)

12月16日,國海證券2022女性財富管理論壇在上海舉辦。本次論壇主題為“新女性、新價值、新服務(wù)”,國海證券聯(lián)合羅蘭貝格發(fā)布了證券行業(yè)首份女性財富管理白皮書《新女性新價值新服務(wù):女性財富管理洞察》。

據(jù)悉,本次調(diào)研范圍采用定量調(diào)研與深度訪談相結(jié)合的方式,回收超3000份有效問卷,覆蓋國內(nèi)30個省份的212個城市,18歲以上,可投資金融資產(chǎn)5萬元以上的女性人群。

在本次調(diào)研中,國海證券有三大重要發(fā)現(xiàn):一是更積極、更獨立、更悅己的新時代女性新面貌。從共性上來說,相對于男性,女性投資更偏穩(wěn)健,通過投資產(chǎn)生穩(wěn)定回報并以此來抵御未來風(fēng)險、實現(xiàn)長期財富增值是女性的主要財富管理出發(fā)點。

二是更多元的女性投資訴求。上述女性投資者新面貌特征的出現(xiàn),體現(xiàn)了女性對財富管理除了實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)外,還有更多元化的需求。國海證券聯(lián)合羅蘭貝格重點對這些價值訴求進行了研究,通過問卷設(shè)計和調(diào)查,經(jīng)大量數(shù)據(jù)樣本分析,結(jié)合女性不同人生階段,總結(jié)得出體驗派、活躍派、規(guī)劃派、現(xiàn)實派、事業(yè)派和樂活派等6類典型女性投資者客戶畫像。

三是女性在投資過程中面臨以下突出痛點:一是相當(dāng)一部分女性仍處于財富管理的啟蒙與探索期,她們對于理財知識與投教內(nèi)容的獲取、投資風(fēng)險偏好的評估等內(nèi)容的需求仍未得到滿足;二是現(xiàn)有財富管理機構(gòu)線下服務(wù)覆蓋半徑有限,造成大部分三線以下城市區(qū)域年輕女性財富管理需求未被有效滿足;三是財富管理機構(gòu)對女性群體差異化、個性化訴求缺乏認知,導(dǎo)致機構(gòu)與女性群體之間的溝通交流面臨障礙。

在此背景下,國海證券精心打造“她時代”女性財富管理整體解決方案,涵蓋“需求洞察—目標(biāo)場景理財—理財工具—投教投顧服務(wù)陪伴”,并打造女性財富管理專屬頻道,為女性投資者提供全過程、專業(yè)化、陪伴式財富管理服務(wù),幫助女性完成“認知理財—實踐理財—實現(xiàn)目標(biāo)—管理風(fēng)險”的財富旅程,助力女性成就更好的自己。

該解決方案從以下四方面展開:一是從買方立場出發(fā),深刻洞察女性需求;二是以“收益波動兼顧”理念為核心的專業(yè)資產(chǎn)配置方案;三是智能、便捷、好用的理財輔助工具;四是全過程有溫度的陪伴服務(wù)。

國海證券相關(guān)負責(zé)人表示,與其他金融機構(gòu)相比,券商財富管理業(yè)務(wù)具備三大優(yōu)勢。第一,券商牌照齊全,產(chǎn)品貨架豐富,配置能力較強。第二,券商擁有專業(yè)優(yōu)勢。券商強于研究、投資等領(lǐng)域,依托這些專業(yè)投研能力,可輸出涵蓋多品種、多策略、多組合和多工具在內(nèi)的資產(chǎn)配置服務(wù),覆蓋客戶財富管理全生命周期。第三,券商擁有專業(yè)化的投資顧問隊伍,網(wǎng)點分布廣,線上化服務(wù)程度較高,可以高效調(diào)動總分投研投顧力量,及時響應(yīng)客戶需求,全過程陪伴客戶,為客戶提供更好、更便捷、更貼心的服務(wù)。

(文章來源:上海證券報·中國證券網(wǎng))

標(biāo)簽: 財富管理 證券行業(yè)

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