(資料圖)
第四屆上海金融科技國際論壇在上海陸家嘴中國金融信息中心舉行。19日，交通銀行養(yǎng)老金融部副總經(jīng)理朱奕辰在匯豐主辦的“推動多層次養(yǎng)老保險與數(shù)字化創(chuàng)新”平行論壇上表示，理財、保險、銀行、基金等機構(gòu)，應(yīng)根據(jù)養(yǎng)老金客戶的需求特點，不斷增強金融供給，滿足客戶不同風(fēng)險偏好、不同投資周期、不同收益目標(biāo)的需求。
朱奕辰表示，我國養(yǎng)老金市場有“混業(yè)經(jīng)營”的顯著特點，涉及多個資本市場，對個人客戶的資產(chǎn)配置、投資管理能力和金融素養(yǎng)提出很高的要求，需要金融機構(gòu)加大對投資咨詢服務(wù)的資源投入力度做好長期陪伴式的“管家”角色。
朱奕辰分析，金融機構(gòu)要圍繞養(yǎng)老客群和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)各參與方的金融服務(wù)需求，深度整合線上線下、金融非金融資源，提高服務(wù)覆蓋面和服務(wù)效率。
朱奕辰認(rèn)為，商業(yè)銀行作為與消費者距離最近、覆蓋最廣的金融機構(gòu)，在消費者教育和引導(dǎo)方面具有天然的優(yōu)勢，也承擔(dān)更大的責(zé)任。
“引導(dǎo)投資者轉(zhuǎn)變單一的儲蓄觀念，通過大類資產(chǎn)配置，在風(fēng)險可控的情況下適度追求收益，幫助客戶穿越經(jīng)濟周期實現(xiàn)長期穩(wěn)定的養(yǎng)老財富保值增值；引導(dǎo)客戶形成合理的金融投資預(yù)期，避免短期‘追漲殺跌’等非理性決策追求長期穩(wěn)定的回報率。”朱奕辰說。
（文章來源：上海證券報·中國證券網(wǎng)）
標(biāo)簽： 養(yǎng)老金融 交通銀行
