近日,一段“存5萬被要求出具收入證明”的視頻登上熱搜。浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱,自己去銀行存5萬元被要求提供收入證明等材料。記者采訪了上海、北京、深圳、南京等多地銀行工作人員發(fā)現(xiàn),該視頻所反映的情況僅是個案。
該女士在視頻中表示,營業(yè)員詢問了她工作地點、住所、錢款來源、收入證明等信息,讓她感覺“像審犯人一樣”。最后,該女士直接抽了100元,只存49900元,銀行還送了她一桶油。
(資料圖)
營業(yè)員的信息核查行為主要是出于反洗錢考慮,并非無據可依。2022年1月26日,為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度,提高反洗錢工作水平,中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》),擬于2022年3月1日起施行。其中第十條規(guī)定“商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的,應當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途?!?/p>
然而,2022年2月21日,據央行公告,定2022年3月1日起施行的《管理辦法》因技術原因暫緩施行。
針對湖州這位女士的遭遇,21世紀經濟報道記者詢問了多家銀行。
招商銀行上海某支行和工商銀行北京某支行的工作人員均表示“沒有那么夸張”。
“當然,如果客戶賬戶被管控了,我們肯定也會問賬戶的用途和使用情況;但如果只是單純來存現(xiàn)金一般不需要,就算存款幾十萬了,最多也是問一下資金用途,但不需要填相關的表之類的。”工商銀行的工作人員補充道。
其他銀行的存款業(yè)務對客戶資金證明材料也沒有明確要求。記者詢問了多家銀行存款業(yè)務的辦理流程,發(fā)現(xiàn)大部分銀行對個人辦理5萬元現(xiàn)金存款的流程與過去基本一致,尚未因新規(guī)出臺而出現(xiàn)較大變化。
中國銀行深圳和北京的兩家支行,以及中國建設銀行北京一家支行的工作人員都向21世紀經濟報道記者表示,辦理5萬元存款只需要出示身份證、銀行卡;有本行賬戶的個體客戶辦理5萬元以下存款不需要攜帶身份證。
而針對個人辦理30萬元現(xiàn)金存款的流程,不同銀行規(guī)定各異。例如,中國銀行深圳的一家支行就要求,除了出示身份證、銀行卡外,還需出示資金來源與收入證明的證明材料。
在農業(yè)銀行南京的一家支行則表示,不需要額外出示前述證明材料,因為該行“暫時沒有接到相關通知”。該行工作人員還稱,“對于需要采集來源的資金款項,銀行后臺有辦法可以查到?!?/p>
(文章來源:21世紀經濟報道)
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